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          微管家

          重磅首發(fā) | 強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理,打造控回撤的絕對(duì)收益精品

          2021-09-27



          摘要



          今日, 富國安誠回報(bào)12個(gè)月持有期(A類:013143;C類:013144)正式發(fā)行,擬任基金經(jīng)理于渤歷史業(yè)績優(yōu)異,擅長通過倉位管理與精選個(gè)股科學(xué)有效控回撤,在風(fēng)險(xiǎn)可控的前提下,追求產(chǎn)品回報(bào)的可持續(xù)新高,力爭為持有人創(chuàng)造舒適的投資體驗(yàn)。

           




          正文






          投資中有一個(gè)“不可能三角”,更高的投資收益、更低的回撤控制、更短的持有期限,三者難以同時(shí)滿足。2018年資管新規(guī)以來,理財(cái)產(chǎn)品雖然回撤較小,但收益率不斷走低,難以滿足較高的預(yù)期收益水平。今年下半年以來,經(jīng)濟(jì)逐漸修復(fù)至疫情前水平,7月央行重啟降準(zhǔn),利率水平再度走低,那么,如何在控制回撤的基礎(chǔ)上,在市場上漲的時(shí)候獲得較好的回報(bào)?
           
          今天富二為大家?guī)砹艘恢粚毑鼗稹?/span> 富國安誠回報(bào)12個(gè)月持有期(A類:013143;C類:013144) ,它采用絕對(duì)收益策略嚴(yán)控回撤,是一種在收益與回撤之間平衡的藝術(shù),并通過12個(gè)月持有期的設(shè)置,提升投資體驗(yàn)。關(guān)于這個(gè)產(chǎn)品, 富二準(zhǔn)備了客 官們十分關(guān)心的問題,一一進(jìn)行解答,快來看看吧~
           

          Q1


          富國安誠回報(bào)12個(gè)月持有期是一只怎樣的基金?


          富國安誠回報(bào)12個(gè)月持有期,通過倉位管理與精選個(gè)股科學(xué)有效控回撤,在風(fēng)險(xiǎn)可控的前提下,追求產(chǎn)品回報(bào)的可持續(xù)新高,力爭為持有人創(chuàng)造舒適的投資體驗(yàn)。

          Q2


          富國安誠回報(bào)的擬任基金經(jīng)理是誰?


          于渤
          擬任基金經(jīng)理

          ??北京大學(xué)化學(xué)學(xué)士、金融學(xué)碩士,12年證券從業(yè)經(jīng)歷,6年投資管理經(jīng)驗(yàn)
          ??2009年加入交銀施羅德基金,歷任環(huán)保、機(jī)械、公用事業(yè)、電力、煤炭、鋼鐵等行業(yè)高級(jí)分析師,周期組組長,專戶投資經(jīng)理;2019年加入富國基金。
          ??現(xiàn)任富國新收益、富國新優(yōu)享、富國天潤回報(bào)、富國新回報(bào)的基金經(jīng)理。
          ??投資目標(biāo):風(fēng)險(xiǎn)可控的前提下,提高風(fēng)險(xiǎn)收益比,追求產(chǎn)品回報(bào)的可持續(xù)新高。
           

          Q3


          基金經(jīng)理的歷史業(yè)績?nèi)绾危?/span>


          于渤的代表作——富國新收益A(001345),以絕對(duì)收益為策略支點(diǎn),重視風(fēng)險(xiǎn),業(yè)績穩(wěn)健,力爭回撤較小、穿越牛熊。



          Q4


          簡單介紹一下基金經(jīng)理的投資框架?




          Q5


          基金經(jīng)理如何進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理?


          于渤的風(fēng)險(xiǎn)管理體系以回撤控制為核心,不預(yù)判指數(shù),通過框架體系對(duì)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)判、識(shí)別、分類及應(yīng)對(duì),輔以交易規(guī)則為補(bǔ)充。




          Q6


          當(dāng)前市場環(huán)境下,本絕對(duì)收益策略產(chǎn)品有何優(yōu)勢?


          ??理財(cái)產(chǎn)品收益率下行,難以滿足較高預(yù)期收益水平
          ??單一資產(chǎn)回報(bào)波動(dòng)劇烈,靜態(tài)配置難以解決凈值平穩(wěn)
          ??國內(nèi)可投資資產(chǎn)類型和工具有限,增加權(quán)益資產(chǎn)切實(shí)有效

          Q7


          為什么要選擇偏債混合型基金?


          債券市場較股票市場表現(xiàn)出更加鮮明的周期性特征和穩(wěn)健的長期回報(bào)特征;在資產(chǎn)配置中,債券不僅是穩(wěn)健收益的重要來源,更是控制回撤的積極手段。股債搭配力爭提供更好的收益體驗(yàn),在長期投資者眼中,行穩(wěn)方能致遠(yuǎn),穩(wěn)健則可致勝;偏債混合型基金指數(shù)較滬深300指數(shù)和中債綜合財(cái)富指數(shù)表現(xiàn)出更好的長期年化回報(bào)與回撤控制。


          注:指數(shù)1為滬深300,指數(shù)2為偏債混合型基金指數(shù),指數(shù)3為中債綜合財(cái)富(總值)指數(shù)。數(shù)據(jù)來源:Wind,截至2020-12-31。

          Q8


          為什么設(shè)置12個(gè)月持有期?


          ??對(duì)基金管理人:
          ??不因客戶頻繁申贖影響投資節(jié)奏,更好地執(zhí)行既定投資策略
          ??從長期維度思考問題,忽略非理性短期波動(dòng),更好地把握中長期機(jī)會(huì)
           
          ??對(duì)持有人:
          ??避免追漲殺跌,長期分享到管理人的投資成果
          ??力爭撫平短期波動(dòng),擁有更“舒適”的持基體驗(yàn)
          ??兼顧封閉性與流動(dòng)性,相比定開型基金更靈活

          Q9


          富國基金權(quán)益投資團(tuán)隊(duì)實(shí)力如何?


          富國基金是1999年成立的“老十家”公募基金公司之一,自成立以來斬獲多項(xiàng)殊榮。富國基金始終專注于投研能力的提高、專注于投資管理能力提升,形成“深入研究、自下而上、尊重個(gè)性、長期回報(bào)”十六字方針理念,旗下權(quán)益類基金業(yè)績表現(xiàn)優(yōu)秀。



          數(shù)據(jù)來源:海通證券研究所金融產(chǎn)品研究中心《基金公司權(quán)益及固定收益類資產(chǎn)分類評(píng)分排行榜》,截至2021年6月30日,同類指權(quán)益類大型公司。大、中、小型公司的劃分:按照海通證券規(guī)模排行榜近一年主動(dòng)權(quán)益的平均規(guī)模進(jìn)行劃分,按照基金公司規(guī)模自大到小進(jìn)行排序,其中累計(jì)平均主動(dòng)權(quán)益規(guī)模占比達(dá)到全市場主動(dòng)權(quán)益規(guī)模50%的基金公司劃分為大型公司,在50-70%之間的劃分為中型公司,其余為小型公司,小型公司還包括旗下存續(xù)時(shí)間最長的產(chǎn)品成立不滿1年的公司。基金管理人整體的業(yè)績表現(xiàn)不是具體基金業(yè)績的保證。


          Q10 


          本產(chǎn)品的費(fèi)率結(jié)構(gòu)?



          管理費(fèi):0.80%/年;托管費(fèi):0.10%/年
          銷售服務(wù)費(fèi):0.40%/年(僅C類收取)
           

          注:以上認(rèn)/申購費(fèi)率適用于通過直銷中心認(rèn)購的養(yǎng)老金客戶以外的普通投資者,直銷養(yǎng)老金客戶費(fèi)率請(qǐng)見《招募說明書》。


          還沒看夠?
           
          前不久,【金融圈女神經(jīng)】創(chuàng)始人、百萬粉絲財(cái)經(jīng)大V曲艷麗和于渤的進(jìn)行了一次深度對(duì)話,對(duì)于想了解更多關(guān)于于渤的絕對(duì)收益策略秘籍的客官,富二為大家準(zhǔn)備了對(duì)話的精彩視頻,點(diǎn)擊今日的二條文章即可觀看~
           



          福利時(shí)間到!

           


          ?活動(dòng)時(shí)間:2021年9月27日至2021年9月30日

          ??活動(dòng)規(guī)則:
          1、活動(dòng)期間,客官進(jìn)入活動(dòng)頁面參與答題,回答完畢后即可進(jìn)行抽獎(jiǎng),并有機(jī)會(huì)獲得5元京東卡,獎(jiǎng)品將會(huì)在活動(dòng)結(jié)束后的1-2個(gè)工作日發(fā)放;
          2、可以多次答題,但每位客官僅有一次抽獎(jiǎng)機(jī)會(huì);
          3、本活動(dòng)僅用作反洗錢宣傳,打擊洗錢人人有責(zé);
          4、本活動(dòng)最終解釋歸富國基金所有,市場有風(fēng)險(xiǎn),投資需謹(jǐn)慎。


          注1:近一年、近三年同類排名分別為21/139,32/134,來自中國銀河證券基金研究中心,同類類型為絕對(duì)收益目標(biāo)基金(A類),基金業(yè)績業(yè)績及業(yè)績比較基準(zhǔn)來自基金定期報(bào)告,指數(shù)數(shù)據(jù)來自Wind,截至2021-6-30。注2:富國新收益A成立于2015年5月26日,自2016至2020完整會(huì)計(jì)年度及2021年上半年業(yè)績及比較基準(zhǔn)(同期中國人民銀行公布的一年期人民幣定期存款基準(zhǔn)利率(稅后)+3%)收益率分別為:2016年2.26%(4.51%),2017年8.65%(4.5%),2018年-0.09%(4.5%),2019年15.32%(4.5%),2020年42.47%(4.51%),2021上半年6.47%(2.23%)。最近5年基金經(jīng)理變動(dòng)情況:鐘智倫自2015年5月至2019年3月任基金經(jīng)理,肖威兵自2019年3月至2020年3月任基金經(jīng)理,俞曉斌自2019年3月至2020年3月任基金經(jīng)理,于渤自2019年7月至今任基金經(jīng)理。以上富國新收益數(shù)據(jù)描述對(duì)象均為富國新收益A類。注3:于渤在管的其他產(chǎn)品還有富國新優(yōu)享、富國天潤回報(bào)、富國新回報(bào)。富國新優(yōu)享A成立于2017年8月9日,自2018至2020完整會(huì)計(jì)年度及2021年上半年業(yè)績及比較基準(zhǔn)(中債綜合指數(shù)收益率*80%+滬深300指數(shù)收益率*20%)收益率分別為:2018年0.46%(0.85%),2019年12.07%(10.59%),2020年34.56%(7.88%),2021上半年3.74%(1.92%)。歷任基金經(jīng)理變動(dòng)情況:鐘智倫自2017年8月至2019年3月任基金經(jīng)理,肖威兵自2019年3月至2020年3月任基金經(jīng)理,俞曉斌自2019年3月至2020年3月任基金經(jīng)理,于渤自2019年7月至今任基金經(jīng)理。以上富國新優(yōu)享數(shù)據(jù)描述對(duì)象均為富國新優(yōu)享A類。富國新回報(bào)AB成立于2014年11月26日,自2016至2020完整會(huì)計(jì)年度及2021年上半年業(yè)績及比較基準(zhǔn)(同期中國人民銀行公布的一年期定期存款基準(zhǔn)利率(稅后)+1%)收益率分別為:2016年-1.73%(2.50%),2017年3.81%(2.5%),2018年-0.81%(2.5%),2019年14.07%(2.5%),2020年42.13%(2.5%),2021上半年1.78%(1.24%)。最近5年基金經(jīng)理變動(dòng)情況:鐘智倫自2016年12月至2019年3月任基金經(jīng)理,蔡耀華自2019年3月至2020年4月任基金經(jīng)理,俞曉斌自2019年5月至2020年6月任基金經(jīng)理,肖威兵自2019年5月至2020年6月任基金經(jīng)理,于鵬自2019年7月至2021年8月任基金經(jīng)理,于渤自2021年8月起至今任基金經(jīng)理。以上富國新回報(bào)數(shù)據(jù)描述對(duì)象均為富國新回報(bào)AB類。于渤自2021.3.2起開始管理富國天潤回報(bào),因該基金成立時(shí)間較短,暫不披露業(yè)績。

          市場有風(fēng)險(xiǎn),投資需謹(jǐn)慎。基金經(jīng)理過往業(yè)績不預(yù)示未來,基金經(jīng)理管理的其他基金的過往業(yè)績不構(gòu)成對(duì)本基金業(yè)績表現(xiàn)的保證。






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